In data 21 giugno 2024 presso il Circolo dei Lettori di Torino si è tenuto il convegno “DA IMPRENDITORE AD INVESTITORE: COME PROTEGGERE ED INCREMENTARE IL PATRIMONIO”, organizzato dallo Studio Legale Dal Piaz e da CUNIBERTI & Partners SIM S.p.a., con la partecipazione di relatori importanti, tra cui il Prof. Giovanni Cuniberti, l’Avv. Alberto Vanti, il Dott. Luca Asvisio e il Dott. Attilio Ghiglione, che hanno fornito preziosi approfondimenti su tematiche fondamentali per imprenditori, investitori e professionisti.

Prof. Giovanni Cuniberti (docente della Scuola di Management ed Economia dell’Università di Torino di Torino e A.D. di CUNIBERTI & Partners SIM S.p.a.): La visione olistica del patrimonio tramite il multi family office indipendente

Il Prof. Giovanni Cuniberti ha presentato un intervento dettagliato sulla visione olistica del patrimonio tramite il multi-family office indipendente. L’intervento ha permesso di delineare un approccio integrato alla gestione del patrimonio, che coniuga diverse competenze multidisciplinari per fornire soluzioni personalizzate alle famiglie di imprenditori.

Il Prof. Cuniberti ha spiegato che la visione olistica del patrimonio impone di considerare non solo gli asset finanziari, ma anche il capitale umano, relazionale e culturale delle famiglie. In quest’ottica, il multi family office rappresenta uno strumento versatile, in grado di offrire una gamma completa di servizi, includendo consulenza finanziaria, gestione degli investimenti, pianificazione fiscale e successoria, nonché supporto nelle decisioni strategiche aziendali.

Il multi-family office indipendente può garantire una gestione imparziale e lungimirante del patrimonio familiare, in quanto si concentra sugli obiettivi e sulle esigenze delle famiglie nel lungo termine. Il Prof. Cuniberti ha discusso l’importanza della governance familiare, proponendo modelli di gestione che coinvolgono attivamente i membri della famiglia nelle decisioni patrimoniali, evitando conflitti intergenerazionali e favorendo una visione condivisa e sostenibile del futuro familiare.

Inoltre, il Prof. Cuniberti ha analizzato i benefici di un family office indipendente rispetto a quelli legati a istituti finanziari, sottolineando come l’indipendenza permetta una maggiore personalizzazione dei servizi e di adattare le strategie di gestione patrimoniale alle esigenze specifiche di ogni operatore; ha inoltre fornito esempi pratici di come un multi family office possa gestire situazioni complesse, come il passaggio generazionale, l’ingresso di nuovi membri nel capitale aziendale e la diversificazione degli investimenti, assicurando una continuità e una crescita sostenibile del patrimonio.

Avv. Alberto Vanti (responsabile del team di diritto societario e commerciale e di Spazio Patrimoni dello Studio Legale Dal Piaz): I principali strumenti giuridici di protezione del patrimonio

L’Avv. Alberto Vanti ha illustrato i principali strumenti giuridici di protezione del patrimonio, analizzando in primo luogo i vari rischi da cui proteggere il patrimonio, tra i quali malattie, disabilità, morte, divorzi, successioni, obblighi di risarcimento, frodi, crisi societarie, liti societarie, responsabilità civile o professionale, compliance, licenziamento, crisi economiche e fiscalità elevata, approfondendo quindi i seguenti istituti.

1. Intestazione fiduciaria. E’ uno strumento che consente il trasferimento della titolarità di beni ad un fiduciario, il quale ha il compito di amministrarli nel migliore interesse del fiduciante. L’intestazione fiduciaria offre un elevato grado di riservatezza e protezione, permettendo al fiduciante di non apparire come proprietario dei beni o titolare di quote. L’Avv. Vanti ha sottolineato come questo strumento possa essere particolarmente utile per effettuare operazioni che devono rimanere riservate e proteggere il patrimonio da rischi legati alla sfera personale e professionale.
2. Società semplice. L’Avv. Vanti ha spiegato come la Società semplice possa essere utilizzata per gestire il patrimonio familiare, offrendo vantaggi sia in termini di gestione che di protezione legale e garantendo la gestione condivisa e partecipativa del patrimonio.
3. Trust. E’ un negozio giuridico che consente di trasferire beni a un trustee affinché li gestisca a favore di uno o più beneficiari secondo le disposizioni del disponente. L’Avv. Vanti ha definito le figure ed i ruoli dei soggetti in vario modo coinvolti nel trust, evidenziando i benefici in termini di segregazione patrimoniale e di protezione dai creditori ed individuando i vantaggi del trust in termini di continuità aziendale.

L’Avv. Vanti ha concluso il suo intervento sottolineando l’importanza di affidarsi a professionisti esperti nella gestione del patrimonio ed evidenziando l’esistenza di strumenti giuridici in grado di ripianare il rischio di sottrazione di beni (come l’azione revocatoria).

Dott. Luca Asvisio (Presidente dell’Ordine dei Commercialisti di Torino): Il passaggio generazionale

Il Dott. Luca Asvisio ha affrontato il tema cruciale del passaggio generazionale, sottolineandone l’importanza per la continuità ed il successo a lungo termine delle imprese familiari. Il Dott. Asvisio ha posto in evidenza come un trasferimento pianificato e ben gestito possa garantire non solo la sopravvivenza dell’azienda, ma anche il suo sviluppo e l’adattamento ai cambiamenti del mercato. Il passaggio generazionale è un processo complesso che richiede una strategia chiara e l’adozione di strumenti giuridici adeguati.

Il Dott. Asvisio ha identificato diversi aspetti critici che devono essere affrontati per garantire un passaggio generazionale di successo: tra questi, l’importanza di pianificare con largo anticipo il passaggio generazionale, al fine di garantire una transizione graduale e preparare adeguatamente i successori. In tal senso, è stata sottolineata la necessità di formare adeguatamente tutti gli interessati, non solo dal punto di vista tecnico e gestionale, ma anche per quanto riguarda i valori e la cultura aziendale. Il Dott. Asvisio ha parlato dell’importanza di strutturare una governance aziendale efficace, che includa meccanismi di controllo e di bilanciamento, illustrando una serie di strumenti giuridici e fiscali che, se utilizzati in maniera funzionale, possono assicurare una transizione senza conflitti.

Inoltre, il Dott. Asvisio ha presentato casi di studio di famiglie che hanno affrontato con successo il passaggio generazionale, evidenziandone le best practices, sottolineando l’importanza di coinvolgere le nuove generazioni nelle decisioni patrimoniali ed aziendali per garantire una transizione graduale, ed enfatizzando la necessità di una consulenza professionale qualificata per affrontare tutte le problematiche che presenta il passaggio generazionale.

Dott. Attilio Ghiglione (CEO di Holding Happy Life S.r.l della famiglia Perotti, titolare di  Sanlorenzo Yacht S.p.a.): L’esperienza del single family office

Il Dott. Attilio Ghiglione ha illustrato il modello di family office adottato dalla famiglia Perotti al fine di gestire ed incrementare il patrimonio familiare, descrivendone le strategie adottate, quali: l’implementazione di una determinata governance, chiara e trasparente, la diversificazione degli investimenti e l’adozione di pratiche di risk management avanzate. L’intervento ha permesso di identificare i benefici derivanti da un approccio personalizzato e flessibile, che tenga conto delle specifiche esigenze e degli obiettivi della famiglia, assicurato da un alto livello di professionalità e di competenze.

Il Dott. Ghiglione ha inoltre discusso l’importanza della coesione familiare e della comunicazione aperta tra i membri della famiglia per garantire una gestione condivisa e partecipativa del patrimonio. Complessivamente l’intervento ha permesso di comprendere come il family office abbia supportato la famiglia Perotti nel prendere decisioni strategiche, a livello di diversificazione degli investimenti e di espansione in nuovi settori di mercato. In conclusione, il Dott. Ghiglione ha ribadito l’importanza di un approccio proattivo e di lungo termine nella gestione del patrimonio per garantirne la crescita sostenibile e la protezione efficace.

Conclusioni

Il convegno “DA IMPRENDITORE AD INVESTITORE: COME PROTEGGERE ED INCREMENTARE IL PATRIMONIO” ha offerto un prezioso momento di confronto e di approfondimento sulle migliori strategie per la protezione e l’incremento del patrimonio, grazie agli interventi di esperti di alto profilo. I molti partecipanti in presenza ed online hanno avuto conoscenza diretta e concreta degli strumenti pratici per affrontare le sfide della gestione patrimoniale. L’evento ha evidenziato l’importanza di una pianificazione attenta e multidisciplinare, capace di integrare competenze giuridiche, finanziarie e strategiche per garantire la protezione e la crescita del patrimonio nel lungo termine. L’alternarsi degli interventi è stato agevolato dagli interventi dell’Avv. Dal Piaz, costante trait d’union delle diverse tematiche e dei punti di vista professionali proposti.